第一章  重要提示

本董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行监事会声明，所披露的年度报告内容真实、准确、完整。

本行董事长田龙、行长兼会计财务部总经理兰方刚，保证本行二零二贰年度信息披露报告中财务数据的真实性和准确性。

本报告按现行国家法律、法规、政策等规定依法披露。

第二章  本行基本概况

一、本行法定中文名称：思南长征村镇银行有限责任公司，简称：思南长征村镇银行

二、本行法定代表人：杨天志

三、本行注册及办公地址：贵州省铜仁市思南县思唐街道办事处城北大道江岸名都五组团  

登记日期：2018年04月10日

注册资本金：人民币6,000万元

公司地址：贵州省铜仁市思南县思唐街道办事处城北大道江岸名都五组团  

四、信息披露网址：http://www.snczrb.com/

五、本行业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

六、本行其他有关信息

统一社会信用代码：91520624MA6GX2470K

金融许可证号：00461594

七、本行年度报告备置地点：思南长征村镇银行有限责任公司综合部；联系电话（传真）：0856-6913915。

第三章 主要经营指标

一、报告期主要利润指标情况

                                                                              单位：人民币 万元

 二、报告期主要会计财务数据和财务指标

   单位：人民币 万元

 三、报告期内资本构成及其变化情况

单位：人民币  万元

     四、报告期内主要监管指标情况

                                                                                 单位： %

五、报告期内贷款主要行业分布

单位：人民币  万元

六、报告期内最大十户贷款

                                                  单位：人民币  万元 

七、贷款风险分类和不良贷款情况

                                                  单位：人民币  万元 

八、报告期末贷款损失准备情况

单位：人民币 万元

第四章  股权及股东情况

本行共有股份6000万股，构成如下：法人股5460万股，占股份总额的91%；自然人股540万股，占股份总额的9%。

股东及持股情况

第五章  董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事

报告期内，本行召开职工大会及股东大会，会议选举分别产生本行第二届董事会成员。具体人员如下：

董事简历：

1.田龙，男，汉族，贵州仁怀人，1978年10月出生，中共党员，本科学历。 历任仁怀市合马、二合、沙滩信用社任出纳、信贷、分社会计；任仁怀联社三合、合马、喜头信用社任主办会计；任仁怀联社后山信用社任主任，其间挂职后山苗族布依族乡乡长助理；任仁怀二合支行任主任、行长；任江口长征村镇银行筹建工作组任办公室主任；任江口长征村镇银行任支部书记、董事长；任思南长征村镇银行任支部书记、董事长；

2.兰方刚，男，苗族，贵州思南人，1971年8月出生，中共党员，大专学历。历任思南县亭子坝乡农村信用社 会计、信贷，任思南县胡家湾乡农村信用社主任，任思南县许家坝镇农村信用社 监事长，任思南县许家坝镇农村信用社主任，任思南农商行城西支行行长，任思南长征村镇银行有限责任公司筹建工作组成员，任思南长征村镇银行有限责任公司行长兼任财务部总经理。

3.张旭，男、土家族、已婚、中共党员、大学本科文化。1984年6月出生于贵州省铜仁市思南县。2002年10月至2013年08 就职于贵州省思南县思林乡民军小学先后任小学教师、教导主任；2013年08月至2014年9月任贵州省思南县思唐镇人力资源和社会保障服务中心工作人员；2014年9月至2015年5月任贵州省思南县思唐街道社会事务部人社办工作人员；2015年5月至2017年5月任贵州省思南县思唐街道社会事务部人社办主任； 2017年5月至2022年1月任贵州省思南县思唐街道城市服务部部长 ；2022年1月至 2022年5月任贵州省思南县金融和国有资产发展研究中心任主任；2022年6月起任思南万盛投资集团有限公司董事长。

4.黄登军，男，苗族，贵州思南人，1982年12月出生，中共党员，大学本科学历。先后任职于酒泉钢铁集团有限责任公司，昆明钢铁集团有限责任公司，贵州思南农村商业银行股份有限公司，历任思南长征村镇银行营业部总经理、任思南长征村镇银行合规风险部（监察审计部）总经理，现任思南长征村镇银行营业部总经理。

5.邹茂彬，男，汉族，已婚，中共党员，本科学历，1984 年3月出生，大学本科学历。2009年9月参加工作，2009年9月至2010 年5月，就职于德江县枫香溪镇袁场小学任教师；2010年5 进入安顺市西秀区农村信用合作联社工作，先后在营业部、太平分社、业务发展部、稽核审计部工作；2014年1月进入安顺农村商业银行股份有限公司稽核审计部工作；2014年9月进入贵州仁怀茅台农商银行股份有限公司工作，先后任合马支行业务主管、稽核审计部副总经理、董事会办公室副主任、人力资源部总经理、董事会战略与三农金融服务委员会办公室主任、董事会办公室副主任（中层正职级）；2021年1月至今任茅台农商银行纪律监察室主任。

二、监事

报告期内，本行召开职工大会及股东大会，会议选举分别产生本行第二届监事会成员。具体人员如下：

监事简历：

1.袁锐，男，汉族，1970年10月出生，大学专科学历，从事金融工作29年。1989年3月至1991年12月贵阳消防支队服兵役（任战士、班长）；1992年1月进入金融徐彤工作，历任建行仁怀市支行办事员、科员、六级客户经理（其间，1992年至1995年参加贵州大学法律自考专科学习，获得专科文凭）历任仁怀信用联社守押中心经理；任茅台农商银行基础建设部总经理；任茅台农商银行安保部总经理；2016年11月加入石阡长征村镇银行有限责任公司筹建工作组；先后担任石阡长征村镇银行有限责任公司监事长，任印江长征村镇银行有限责任公司监事长，2021年12月至今任思南长征村镇银行监事长。

2.宋宗跃，男，汉族，1979年4月出生，大学本科学历。1996年1月进入遵义市红花岗农村信用合作联社工作，历任遵义市汇川区农村信用合作联社高坪分社任副主任、委派会计，任遵义市汇川区农村信用合作联社公司业务部任客户经理，任遵义市汇川区农村信用合作联社珠海路分社任副主任兼小微金融服务中心副总经理；任遵义市汇川区农村信用合作联社坪丰分社任副主任（主持工作）；任贵州遵义汇川农村商业银行股份有限公司坪丰支行任行长；任贵州遵义汇川农村商业银行股份有限公司人民路任支行行长；任贵州遵义汇川农村商业银行股份有限公司资产保全部工作；2020年11月至今在思南长征村镇银行有限责任公司工作，先后任职风险部总经理、营业部总经理。

3.林亚铁，男，苗族，1982年11月出生，大学专科学历。2003年3月参加工作，先后就职于贵阳市白云区中国有色七冶安装公司、思南县城西管理所、思南县城东管理所、双塘管理所。2017年就职于思南县供水公司，先后担任生产技术部主任、副总经理，2021年8月至今任思南县供水有限责任公司董事长、总经理。

三、高级管理层

高级管理层简历：

1.田龙（略）

2.兰方刚（略）

四、员工情况

2022年末，本行在册员工56人（其中：高管人员3人，合同制员工36人，派遣制员工6人，外包员工11人），接受教育程度为：本科45人，占总人数80%；大专及以下11人，占总人数20%。

第六章  公司治理情况

一、公司治理结构的概况

本行严格遵守《公司法》《商业银行法》等相关法律，按照中国人民银行、中国银保监会等监督管理部门颁布的相关规章制度要求，在尊重和保护存款人利益、追求股东价值最大化的前提下，结合实际，建立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层的“三会一层”法人治理架构，形成了各司其职、各负其责、相互支持、相互制衡的运行机制。

二、报告期内召开股东大会情况

报告期内本行召开股东大会2次，分别于2022年3月29日、2022年8月31日在总行二楼大会议室召开。2022年3月29日召开股东会第六次会议，审议通过14项议案，会议实到股东（代理人）5人，所持股份数6000万股。会议由支部书记、董事长杨天志主持，股东大会审议通过了《思南长征村镇银行有限责任公司2021年度董事会工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司2021年度财务决算报告》《思南长征村镇银行有限责任公司2022年度财务预算报告》《思南长征村镇银行有限责任公司2021年度信息披露报告(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司监事会议事规则(修订案)》《思南长征村镇银行董事会、监事会、经营管理层评价办法(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司同意汤晓红辞去第一届监事会监事》《思南长征村镇银行有限责任公司推荐林亚铁为第一届监事会监事》《思南长征村镇银行有限责任公司同意田红军辞去第一届监事会监事》《思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会对董事会、经营管理层及其成员履职评价的报告(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会自评及对监事2021年度履职评价的报告(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司关联交易控制委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司2021年利润分配方案(草案)》，并形成相关决议。

2022年8月31日召开股东会第八次会议审议通过7项议案，会议实到股东（代理人）5人，所持股份数6000万股。会议由支部书记、董事长田龙主持，审议通过了《思南长征村镇银行有限责任公司第一届董事会工作报告（草案）》《思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会工作报告（草案）》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会董事选举办法（草案）》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届监事会监事选举办法（草案）》《关于选举思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会董事（草案）》《关于选举思南长征村镇银行有限责任公司第二届监事会监事（草案）》《思南长征村镇银行有限责任公司股东会授权第二届董事会（草案）》相关议案，并形成了相关决议，完成了董事会、监事会换届选举工作。

三、报告期内董事会构成及工作情况

（一）报告期内本行董事会构成

报告期内，本行开展自组建思南长征村镇银行以来的首次董事会换届工作，2022年8月11日召开职工大会选举黄登军为本行职工董事，2022年8月31日召开股东大会第七会议，会议选举产生本行第二届董事会董事5名，分别为田龙、兰方刚、张旭、黄登军、邹茂彬。

（二）报告期内董事会召开会议的情况及决议内容

报告期内，本行董事会组织召开了董事会会议6次，共审议议案38项，形成各项决议38项。

1.本行第一届董事会2022年1月临时会议于2022年1月18日在本行二楼大会议室召开，会议应到董事5名，实到董事5名。会议审议通过《2022年关于股东重大关联交易的报告》。

2.本行第一届董事会第十三次会议于2022年3月29日在本行二楼大会议室召开，会议应到董事5名，实到董事5名。会议审议通过《思南长征村镇银行有限责任公司2021年度董事会工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司经营管理层2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司2021年度财务决算报告》《思南长征村镇银行有限责任公司2022年度财务预算报告》《思南长征村镇银行有限责任公司2021年度信息披露报告》《思南长征村镇银行有限责任公司“三农”与小微企业金融服务委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司反洗钱委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司风险管理委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司关联交易控制委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司合规管理委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司消费者权益保护委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司提名与薪酬委员会2021年度工作报告》《思南长征村镇银行有限责任公司战略决策委员会2021年度工作报告》《思南长征村在银行有限责任公司“五年规划”战略情况评估报告》《思南长征村镇银行有限责任公司工资管理(试行)办法》《思南长征村镇银行有限责任公司2022年财务费用管理(暂行)办法》《思南长征村镇银行有限责任公司2022年度案件风险排查工作计划》《思南长征村镇银行有限责任公司呆账核销管理办法(试行)》《思南长征村镇银行有限责任公司对外捐赠、赞助管理(暂行)办法》《思南长征村镇银行有限责任公司2021年度利润分配方案(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司董事会下设八个委员会议事规则(修订案)》《思南长征村镇银行有限责任公司股东会第六次会议议程》等议案，并形成相关决议。

3.本行第一届董事会第十四次会议于2022年6月28日在本行二楼大会议室召开，会议应到董事5名，实到董事5名。会议审议通过《思南长征村镇银行2022年上半年工作总结及下半年工作计划》议案并形成相关决议。

4.本行第一届董事会第十五次会议于2022年8月12日在本行二楼大会议室召开，会议应到董事5名，实到董事5名。会议审议通过《思南长征村镇银行有限责任公司第一届董事会工作报告(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会换届选举方案(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会董事选举办法(草案)》《关于拟提名思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会董事候选人(草案)》《关于拟召开思南长征村镇银行有限责任公司股东大会第七次会议(草案)》等议案，并形成相关决议。

5.本行第二届董事会第一次会议于2022年8月31日在本行二楼大会议室召开，会议应到董事5名，实到董事5名。会议审议通过《关于推荐田龙为第二届董事会第一次会议主持人(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会董事长选举办法(草案)》《关于提名田龙为思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会董事长(草案)》《关于第二届董事会各专门委员会组成人员建议名单(草案)》《关于拟聘任兰方刚为思南长征村镇银行股份有限公司行长兼任会计财务部总经理(草案)》《关于拟聘任宋宗跃为思南长征村镇银行有限责任公司合规风险部负责人(草案)》《关于拟聘任宋信飞为思南长征村镇银行有限责任公司监察审计部(代为履职)负责人(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届董事会授权董事长(草案)》等议案，并形成相关决议。

6.本行第二届董事会第二次会议于2022年12月22日在本行二楼大会议室召开，会议应到董事5名，实到董事5名。会议审议通过《思南长征村镇银行2022年年度工作总结报告（草案）》的议案，并形成相关决议。

四、报告期内监事会构成及其工作情况

（一）报告期内本行监事会构成及成员变动情况

报告期内，本行开展自组建思南长征村镇银行以来的首次监事会换届工作。2022年8月11日召开职工大会选举宋宗跃为本行职工监事，2022年9月14日召开股东大会第十二次会议，会议选举产生本行第二届监事会监事3名，分别为袁锐、宋宗跃、林亚铁。

（二）报告期内监事会召开会议的情况及决议内容

报告期内，监事会拓宽工作思路，突出监督检查重点；加强监事会队伍建设，促进监督能力提升；列席股东大会和董事会会议，参与讨论并监督各项重大决策形成，听取经营层工作汇报，对本行经营管理业绩及董事、高级管理人员履职情况作出独立、客观评价。全体监事勤勉尽责，充分发挥监督职责。本行监事会组织召开了监事会会议6次，共审议各项议案15项，形成各项决议15项。

1.本行第一届监事会临时会议于2022年1月12日在本行二楼小会议室召开，会议应到监事3名，实到监事3名。会议审议通过《关于增补选举思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会监事长的提案》的议案，并形成相关决议。

2.本行第一届监事会第十一次会议于2022年3月21日在本行二楼小会议室召开，会议应到监事3名，实到监事3名。会议审议通过《思南长征村镇银行有限责任公司同意汤晓红辞去第一届监事会监事》《思南长征村镇银行有限责任公司选举林亚铁为第一届监事会监事》《思南长征村镇银行有限责任公司同意田红军辞去第一届监事会监事》《思南长征村镇银行有限责任公司监事会议事规则(修订案)》《思南长征村镇银行董事会、监事会、经营管理层评价办法(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会对2021年度监事履职的评价报告(草案)》思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会对2021年度董事及高级管理人员履职的评价报告(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会2021年度监事会工作报告》的议案，并形成相关决议。

3.本行第一届监事会第十二次会议于2022年6月28日在本行二楼小会议室召开，会议应到监事3名，实到监事3名。会议听取《思南长征村镇银行2022年上半年工作总结及下半年工作计划（草案）》《铜仁银保监分局关于思南长征村镇银行的监管意见》等报告。

4.本行第一届监事会第十三次会议于2022年8月12日在二楼小会议室召开，会议应到监事3名，实到监事3名。会议审议通过审议《思南长征村镇银行有限责任公司第一届监事会工作报告(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届监事会监事选举办法(草案)》《关于拟提名思南长征村镇银行有限责任公司第二届监事会监事候选人(草案)》等议案，并形成相关决议。

5.本行第二届监事会第一次会议于2022年8月31日在本行二楼小会议室召开，会议应到监事3名，实到监事3名。会议审议通过《关于选举袁锐为第二届监事会第一次会议主持人(草案)》《思南长征村镇银行有限责任公司第二届监事会监事长选举办法(草案)》《关于提名袁锐为思南长征村镇银行有限责任公司第二届监事会监事长(草案)》的议案，并形成相关决议。

6.本行第二届监事会第二次会议于2022年12月22日在本行二楼小会议室召开，会议应到监事3名，实到监事3名。会议听取《思南长征村镇银行2022年年度工作总结报告（草案）》的议案。

五、薪酬情况

2022年我行薪酬总额927.13万元，接近同行业中等水平，在薪酬的分配方面，按照“按劳取酬、多劳多得”的思路，进一步完善全面绩效管理，在考核方法上采取定性+定量相结合的方式，根据岗位不同设定不同的考核指标，基本形成了以价值创造为导向和核心的绩效薪酬考核体系，激励干部员工在有效防范风险的前提下加快业务发展。

六、对本行公司治理的整体评价情况

本行严格按照法律及相关监管要求，不断完善公司治理架构、健全公司治理制度、提升各治理主体履职能力，初步形成了职责明确、规范运作、有效履职的公司治理体系。一是本行建立了较为完整、健全的公司治理制度体系，各治理主体的决策规则、议事程序、职责权限进一步明确，初步构建“三会一层”之间权责分明、相互制衡、相互协调的法人治理结构。内控管理制度涵盖各营运环节，各部门、各岗位目标、职责、权限及操作流（规）程等规定明确，部门、岗位之间相互制衡、相互监督机制有效。二是“三会一层”能够规范、有效运作。将党的领导贯穿于公司治理各个环节，充分发挥党的领导在公司治理机制中的作用，切实做到党委把方向、管大局、保落实，党建与业务同安排、同部署、同落实。严格按照相关法律、法规和本行章程的规定召开股东大会、董事会、监事会，会议的通知、召集、召开程序与表决方式合规，会议记录完整，签署的各项决议合法有效。股东大会严格执行律师见证制度，由律师出具法律意见书。2022年度通过开展董监事会换届工作，进一步筑牢公司治理基础。三是本行能够有效维护相关利益者的合法权益，严格按照法律法规及公司章程的规定，规范信息披露。

七、本行部门及分支机构设置情况

（一）部门设置情况：根据经营管理的需要，本行现内设5个职能部门，包括综合部（安全保卫部）、合规风险部、监察审计部、业务发展部、会计财务部。

（二）分支机构设置情况：

第七章 报告期内面临的风险及防范对策

2022年我行开展常态化检查、贷后制度执行情况检查等14次，开展柜面检查11次。截止2022年末，各项存款余额54，646.01万元，贷款余额75,092.15万元，不良贷款余额2，228.4万元，不良贷款率为2.97%。单一客户集中度占资本净额比例6.44%,在监管指标10%以下，季末最高值为490万元。

信用风险方面：一是受经济下行和疫情影响，部分借款人还本付息困难，信用风险逐渐显现；二是由于前期贷款准入不够严格，造成贷款发放质量不高，导致后期不良贷款的集中性爆发，信用风险较为严峻，掩性不良贷款逐步攀升。

洗钱风险方面：2022年度，我行严格按照反洗钱法及反洗钱相关法律文件要求，认真落实反洗钱法的各项要求及各项规章制度，切实履行金融机构反洗钱法律义务。我行指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，及时上报各类报告、汇报宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。在做好协助人行反洗钱工作的同时，我行还积极协助其他相关部门做好打击反洗钱工作。

流动性风险方面：为有效防范流动性风险的发生，本行加大流动性风险监测，按月开展流动性风险监测及流动性压力测试。通过测试，及时对潜在风险进行提示和预警，严防风险隐匿和累积，做好流动性风险预案，提高流动性风险应急处置能力。报告期内本行积极促进核心存款等稳定负债来源的增长，来增强主动负债能力，提升资金来源稳定性，确保负债总量适度、来源稳定、结构多元、期限匹配，有效防范市场冲击。             

操作风险方面：一是制度有待完善，需要不断制定、修订和完善各项规章及管理制度，进一步健全我行内部控制、风险管理、信息科技、安全保卫、支付结算、人员培训、合规文化等方面建设，为依法合规经营、严防各类案件的发生奠定坚实的基础；二是信贷业务操作合规性有待加强，主要体现在客户经理自身业务素质和对风险的把控程度；三是柜面业务合规性操作有待加强，主要表现在柜员变化比较频繁，业务主管自身业务素质不够，将加强事后监督工作的有效开展。

第八章 消费者权益保护情况

截止2022年末，我行消费者权益保护委员会审议了本行消费者权益保护工作制度和办法，共计十五个指导性文件，消保制度体系较为完整。全年组织了一期关于金融消费者权益保护方面的培训，让全体员工充分认识到消费者权益保护工作的重要性和紧迫性。同时，由本行消费者权益保护委员会主任委员、董事长主持共计召开了2次会议，对2021年消费者权益保护评估作工作强调并就2022年消费者权益保护工作进行强调和部署；2022年，本行共计收到消费者投诉3次，其中2次为无效投诉，1次为有效投诉；为进一步提升老年客户服务体验，我行秉承“以客户为中心”的服务理念，多措并举，持续为老年客户提供适需、贴心、暖心的系列金融服务；此外，还分为常态化宣传和集中教育宣传对消费者权益保护知识进行教育宣传，切实履行了宣传义务，提升了消费者权益保护意识，获得了大众的认可，取得了良好效果。

在2022年度消费者权益保护工作开展过程中我行虽取得了一些成绩，但是也存在一定问题，如：工作人员专业性有所欠缺，不能独立开展工作；对产品审查机制未落实，年度内未开展相关存贷款产品的审查，无相关会议记录等；2022年度发生消费者投诉事件3起；部门之间工作联动不够，部分员工未意识到消费者权益保护工作是一项全员联动工作，需要大家齐心协力才能开展好。对于以上问题我行进行了积极的整改，并计划于2023年加强消费者权益保护知识的培训学习，以合规风险部作为工作的牵头部门，强练内功，充分掌握消保相关知识，起到有效监督指导作用。同时，加强对营销部门员工的培训力度，拟举办集中培训不少于两期，并将培训效果进行有效经验。

第九章 重要事项

（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

（三）报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

（四）报告期内，本行及本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

（五）股东涉诉情况。经查询启信宝：我行法人股东贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司（抵押权纠纷等案由）、贵州万盛建设有限责任公司（融资租赁合同及建设施工合同纠纷等案由）、思南县供水有限责任公司（财产损害赔偿纠纷）涉及过司法诉讼，但在我行的股权暂无司法冻结情况。

（六）关联交易情况

根据银保监对关联方的认定标准，即：存在一方控制另一方，或对另一方施加重大影响，以及与银行机构同受一方控制或重大影响的自然人、法人或非法人组织。我行分别建立了关联自然人和关联法人或其他组织台账，按月更新关联方台账名录。

截止2022年末，关联方交易情况如下：

1.关联法人交易情况：思南县供水有限责任公司与思南县清泉供水有限责任公司都由思南县水务投资有限责任公司100%控股，应属同一集团，二家公司分别授信390万元，用信390万，总授信780万，用信780万元，授信占我行2022年末资本净额的10.25%，用信余额占2022年末资本净额的10.25%；贵州万盛建设有限责任公司、贵州鸿盛贸易有限责任公司、思南万盛劳务有限责任公司、思南县树人教育投资有限公司、贵州凤凰建设工程有限公司互为关联方，截止2022年末，上述5家公司授信总额1900万，占我行2022年末资本净额的24.96%，用信余额为1876万元，占我行2022年末资本净额的比例为24.64%，两项指标均超监管规定。

2.关联自然人交易情况：关联自然人贷款余额272.6万元（仅含内部职工）。

3.最大两个关联方为贵州鸿盛贸易有限责任公司、思南县树人教育投资有限公司，授信总额分别为500万元，占我行2022年末资本净额的6.57%，未超过10%的监管规定；2022年末本行与全部关联方关联交易余额总计2781.60万元，占我行2022年末资本净额的36.54%，符合监管要求。

附表：

《2022年第重大关联交易情况表》

第十章 财务报告

本行2022年度财务报告经遵义恒立会计师事务所按国内审计准则审计，注册会计师蔡光胜、李妍慧出具了标准无保留意见的审计报告（遵恒立会审字〔2023〕-H2-018号）。

附件：审计报告